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编辑史健北京报道。
近日，福建海西金融租赁有限公司发行55亿元金融债券。发行债券有两个主要目的。一方面用于日常运营费用和融资租赁项目，优化公司资产。债务结构；一方面是缓解公司资产、负债和期限错配题。此外，海西金融租赁的股东今年也进行了增资。
海西金融租赁近期资金转移较多，但联合信用评级机构在评估海西金融租赁债券发行情况时也注意到了该公司的融资题。“公司资金来源主要为短期借款，对短期资金依赖程度较高。”高的。另一方面，租赁资产的期限主要集中在3-5年，因此资产负债期限结构似乎存在一些不一致。”
投资现金流骤降
天眼查显示，海西金融租赁资本为7亿元。2021年3月，股东共同增资共计5亿元。联合信用认为，虽然本次增资在一定程度上补充了公司资本，但公司仍面临消费题。报告称，“近年来，公司通过维持利润、增加股东资本等方式补充资本，资本相对充足，但由于业务快速发展，资本消耗明显。”近年来，随着租赁资产规模的增长和租赁资产风险权重的提高，公司加权风险资产总额呈现大幅上升趋势，风险加权风险资产有所增加。由于资产系数较高，截至2020年末，公司加权风险资产总额为7133亿元，风险资产系数为9982。
今年5月25日，海石融租在公司公告称，“经联合资信评估有限公司综合评价，海石融租及本期债券信用等级均为AAA。”。本次金融债券发行规模为55亿元，期限为3年，面利率为385。
对于本次债券的发行目的，联合征信表示“本次债券募集资金将用于补充公司中长期资金，主要用于日常经营支出和融资租赁项目，以优化公司发展。”公司的利润。“改善资产负债结构，缓解公司资产负债期限，解决错配题，提高公司经济效益，增强公司实力和影响力。”
一位负责人告诉小编，“金融债券的融资期限一般为3至5年，与租赁行业的经济周期契合，解决了短期融资与长期资金运用的矛盾。”二是多元化优化融资方式，有利于发行人管理流动性，筹集稳定灵活的资金，化解潜在流动性风险，优化企业资产负债结构。次贷也缺乏。“随着债券评级债务等资本补充工具的运用，资本补充题对业务扩张的制约将越来越明显。”
联合资信表示，近年来，海西金融租赁以短期借款为主要资金渠道，流动性负缺口主要集中在一年内。海西金融租赁的监管声明显示，截至2020年底，海西金融租赁一至五年内流动性缺口为负3466亿元。资金配置方面，海西金融租赁重点配置应收融资租赁款，同业资产和投资资产配置保持较低水平。截至2020年末，公司同业净资产254亿元，占总资产的357%，均为存放于境内银行的同业资金，公司投资资产净额18亿元，占比253%总资产。%。
联合资信评级报告显示，随着公司成立以来租赁业务的不断拓展，公司融资租赁应收款净额快速增长，占总资产的比重也不断提高。截至2020年末，公司应收融资租赁款净额为6632亿元，占总资产的93.14%。从期限分布来看，截至2020年末，公司剩余租赁资产1年以内、1至3年、3至5年、5年以上的比例分别为1243、2436、6178。对此，联合信用表示，“3到5年内。”“由于融资租赁应收款占比较高，需要优化期限分布。”
资产配置题也体现在现金流上。报告称，“近年来，公司经营活动产生的现金流量净额由净流入转为净流出，主要是由于租赁业务投入的现金明显增加。投资活动产生的现金主要是由于租赁业务的现金投入明显增加所致。”由于投资了一定数额的货币资金，公司近年来未开展增资、扩股、股东分红等财务活动，因此不存在财务活动产生的现金流量。业务拓展期间，“公司现金流表现一般”。
Wind显示，2020年末公司投资活动产生的现金流量净额为-305,732万元，较上年同期减少-1,321,489元。对此，有业内人士表示，“投资活动产生的现金流量净额为负，公司正在进行大额固定资产投资或初始股权投资，尚处于扩张投资阶段，无投资回报，或没有投资”。现金流量为负数大于筹资活动产生的现金流量净额，表明公司已经偿还了以前的借款或支付了利息或股利，而没有新增贷款或借款。
对于海西金融租赁未来的债券发行计划以及通过拓展融资渠道优化债务结构、提高公司现金流水平的方式，小编向海西金融租赁发出了采访信，但对方并未回应。
客户面临着偿还债务的压力。
值得注意的是，海西金融租赁的部分客户来自城投和地方金融。厦门杏林建设开发有限公司、龙岩龙洲市场建设运营有限公司、三明市建设投资集团有限公司、莆田市国有资产投资有限公司、龙岩投资发展集团有限公司等
中登网发现，三明城投及其子公司通过海西融资租赁进行了10笔租赁融资。根据《三明城投2021年第一期中期债券募集说明书》，三明城投存在一定的财务风险。“截至2020年9月末，发行人有息债务余额108,476,061万元，规模较大。新建、运营建设项目及扩大生产经营需要巨额资金投入，发行人有息债务余额近三年及今年一期经营活动产生的现金流量净额分别为-67,956.55亿元、-59,110.65亿元、-47,334.56亿元、-3144006元，仍需大规模投资一定程度的融资和外部融资，造成较大的利息负担，“需要债务和大量资本支出，未来发行人偿债能力下降，面临较大困难，存在偿债压力的风险”。将增加。”
同样，莆田国资也面临一定的融资和收入压力。评级报告称，“资本支出压力较大，莆田国投后续基础设施项目、土地开发和房地产项目投资规模依然较大，资金压力可能进一步加大，可能导致跟踪期内普天国投的其他债券“（以经常项目为主）规模较大，及时收回上述金额将对公司资金周转率产生较大影响”。
据中登网了解，海西金融租赁和龙岩投资进行了两笔租赁融资，合计金额达33亿元。信用评级机构发现，龙彦投资的主营业务未盈利。“公司主营业务规模较小，盈利能力较低，投资收益和资产减值损失的波动对盈利能力的稳定性产生了一定影响。股份的不断转让，对公司管理能力提出了更高的要求。2019年起未来，公司合并范围变化将更加频繁，即使业务范围进一步扩大，对管理能力的要求也会提高，如果未来投资规模维持在较大水平，债务总额可能会进一步增加因此，截至2020年9月底，该公司水利水电项目仍需投资1597亿元，这可能会进一步增加其债务水平。
联合征信报告显示，海西金融租赁的主营业务集中在全省。截至2020年底，公司福建省业务量9,352例，其中泉州市租赁资产占租赁资产余额总额2,487例。业务模式方面，公司目前以售后回租业务为主，截至2020年底，回租业务占公司租赁资产余额的9637%，直租业务占363%。
对于未来是否会向省外拓展业务以提高资产质量和规模，海西金融租赁在接受采访时并未回应。
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